С 1 июня банки работают с клиентами по новым правилам

С 1 июня 2025 года работа банков с клиентами изменится. Она будет подчиняться более строгим правилам. Это связано с необходимостью борьбы с финансовыми мошенниками. При подозрительных операциях переводы и счета будут блокироваться. Мы подробно расскажем о том, как банки будут работать с клиентами по новым правилам.

Почему изменятся правила

Государство борется с легализацией (“отмыванием”) денег, полученных незаконными способами. С 1 июня 2025 года контроль за денежными операциями будет ужесточен. Банки будут выступать своего рода “фильтрами”. Государство поручило им быть контролерами и вовремя распознавать и прекращать подозрительные операции.

Когда приостанавливают перевод

С 1 июня права Русфинмониторинга будут расширены. Теперь эта организация сможет приостанавливать переводы, которые делают физические лица. Эта мера будет осуществляться, если служба заподозрит, что операция связана с мошенническими действиями, поддержкой экстремизма или отмыванием денег.

Если перевод покажется Русфинмониторингу подозрительным, то его приостановят на срок до 10 дней. За это время специалисты проведут проверку. Если незаконные действия подтвердятся, то о них сообщат в правоохранительные органы.

В каких случаях блокируют счет

Уже сейчас банки нередко блокируют счета своих клиентов, если операция выглядит подозрительно. Предполагается, что с 1 июня такая мера будет применяться еще чаще.

Причины блокировки счетов могут быть следующими:

• слишком частое зачисление крупных сумм наличных на счет или снятие средств;
• платежи размером более 600 тысяч рублей;
• странные операции, в которых нет экономического смысла;
• непогашенные долги по исполнительному производству;
• решение суда о блокировке счета.

Если ваш счет оказался заблокированным, то вам придется приложить усилия, чтобы доказать свою добропорядочность. Как можно скорее обратитесь в банк. Покажите документы, которые обосновывают каждую вашу операцию.

Если это не поможет, то обратитесь в межведомственную комиссию при Банке России, чтобы обжаловать блокировку.

Звонки из банков

С первого дня лета банковским организациям запретят общаться с клиентами, используя иностранные мессенджеры. Если звонки или СМС из банка поступают через Viber, WhatsApp или Telegram, то на них не стоит отвечать. Вы можете сразу относиться к этому как к мошеничеству.

Снятие самозапрета на кредиты

Изменения коснутся не только работы банков, но и снятия самозапрета на кредиты. Как и раньше, эту процедуру можно будет осуществить только на “Госуслугах”. Но с 1 июня для этого будет требоваться усиленная квалифицированная электронная подпись. Только таким образом можно будет подписать свое заявление о самозапрете.